Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как доказать что ты не мошенник». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Деньги нелегко заработать, еще труднее их сохранить. Естественные инфляционные процессы и экономические кризисы еще можно как-то просчитать и заранее защитить свой капитал. Гораздо сложнее, когда на чужие средства и имущество претендуют люди, обладающие богатым воображением, финансовой грамотностью и основами психологии.
Здесь огромную роль играет фактор неожиданности, когда человек или даже группа людей не ожидают обмана. Лучше заранее не дать злоумышленникам шанса осуществить свои замыслы, но если преступление все-таки произошло, то возникает сложный вопрос: как доказать мошенничество?
Чтобы понять, как правильно доказать факт подобного преступления, необходимо разобраться в самом определении. Согласно статье Уголовного кодекса РФ мошенничеством считается незаконное завладение чужим имуществом в корыстных целях. При этом существует два пути совершения преступления:. Если обман неумышленный , то он не квалифицируется как мошенничество. Если злоумышленник не довел дело до конца, то есть не завладел чужим имуществом с правом собственности или не получил желаемых денег, то доказательства мошенничества не потребуется, так как отсутствует сам факт преступления, но есть признаки на его покушение.
Грань определения мошенничества очень тонка, и зачастую зависит от субъективного мнения представителей правоохранительных органов и появления новых доказательств. Если человек допустил ошибку и стал жертвой преступления, то, в зависимости от ситуации, ему следует обратиться в следующие правоохранительные органы:. В какой бы правоохранительный орган не пришлось обращаться, необходимо написать заявление и приложить к нему все улики, подтверждающие факт хищения имущества.
Их сбор — самое сложное занятие в данном вопросе. Этот вопрос усложняется тем, что часто жертва преступления не готова к такому повороту событий, а потому может не иметь на руках достаточных улик против мошенников. Что принимается правоохранительными органами в виде доказательств? В статье 74 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации перечислены возможные доказательства преступной деятельности.
Как доказать что ты не мошенник
Одни мошенники получают кредиты по украденным документам. Другие, пользуясь связями в банках, берут деньги по копиям чужих паспортов. А получить такую копию сегодня очень легко. Ведь у нас снимают копии паспорта везде, начиная с поликлиники по месту жительства и салонов связи, заканчивая школами и всевозможными конторами ЖКХ. Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела.
Ситуации, когда мошенники берут заем онлайн на третье лицо, происходят часто. Вопрос в том, как Как доказать, что ты не заемщик.
Мошенничество определяется законом, как совершение противоправного действия, которое направлено на присвоение чужого имущества путем обмана либо хищения. В представленной статье мы рассмотрим, по каким законодательным нормам определяется данный вид преступления, как оно доказывается и как можно смягчить наказание. Ущерб фирме работодателя составил около рублей. Будет ли смягчающим обстоятельством наличие детей? Теперь соцработница выгоняет бабушку на улицу. Можно ли считать такие действия мошенничеством и как отменить дарственную? Мошенничество — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Данная законодательная норма определяет признаки мошенничества, наказание, предусмотренное за данное преступление, а также варианты его смягчения. В согласии с настоящей законодательной нормой, объектом преступления являются общественные отношения, которые связаны с отношениями собственности и не зависят от ее формы.
Они имеют множество вариаций, но группируются по нескольким общим признакам. Предложения телефонных операторов способны существенно упростить жизнь абонентов.
Однако помните, что мошенники не преминут воспользоваться этим. Например, сервис Легкий платеж от МТС или Мобильные платежи от Мегафона могут обернуться потерянными деньгами, если слепо верить связавшимися с вами мошенниками. Подробнее читайте в этой статье Жертва получает фальшивое сообщение о том, что на баланс ее телефона поступила некоторая сумма.
Без шанса возвращения денежных сумм.Гадания и духовные практики, которые используются только для того, чтобы получить денежные средства от населения.Незаконные сделки с транспортом и объектами недвижимости, ценными бумагами и векселями.Приобретение товаров с помощью интернет-магазинов.Привлечение к казино и азартным играм, проведению аукционных торгов.Как видно, подобных действий достаточно много.
Потому каждый гражданин должен знать, как защищать себя.В Законодательстве есть целых шесть частей, которые посвящены именно вопросам мошенничества.
Они включены в статью 159 Уголовного Кодекса РФ. В этих частях есть подробное описание как нанесённого ущерба, так и возможных компенсаций, .Только за судом сохраняется право признания мошенниками одного человека, либо целой группы. Меру пресечения выбирают в зависимости от того, как действуют преступники
В этом случае участники сделки не требуют каким-либо способом зафиксировать ее, а основываются на устных обещаниях.
Оформлен договорной документ, дающий возможность сторонам чувствовать себя в безопасности и доверять партнеру.
На поверку такая бумага может оказаться недействительной. Мошенник имеет достаточный социальный статус или обладает значительным богатством, что позволяет не допускать мысли о его злых намерениях.
Запись должна быть хорошего качества. Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:
- указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.
- проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
- зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:
- требование вернуть долг;
- цель займа.
- сумму долга;
- дату передачи денег;
Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания.
Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником. При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.
Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно : организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.Статья под номером , определяет меру наказания для каждого из сообщников.
И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.Существует много типов мошеннических схем.
Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой.
Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты.
Вам позвонит курьер, чтобы договориться о встрече.
Средства по подозрительной операции мы временно заблокировали, ситуацию изучает служба безопасности.
Смс-код — всё равно что пароль.
Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают.
Если вам позвонили якобы из банка и вы хотите убедиться в надежности собеседника, спросите его имя. После этого перезвоните по официальному номеру банка — тому, который указан на карте и на сайте, — и попросите переключить на человека, который вам звонил.
Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход быстро и без усилий: суперприбыльную работу, беспроигрышные конкурсы, курсы, которые сделают всех богатыми. Но бесплатного сыра не бывает даже в мышеловке: денег вы не получите, только потеряете.
Например, мошенники возьмут предоплату за обучение и пропадут. Или посулят приз и выманят у вас данные карты якобы для перевода выигрыша.
Сотрудник банка никогда не будет настаивать или спешить.
Все зависит от размера причиненного убытка.Мошенничество является:
- Административным правонарушением – если сумма незаконно полученных средств не превышает 1 000 рублей
- Уголовным преступлением – если сумма незаконно полученных средств более 1 000 рублей.
Как к административной, так и за мошенничество привлекает только суд, о чем принимается:
- Постановление – в административных делах.
- Приговор – в уголовных делах.
Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий.
Ну так вот,по приезду в его район я просмотрел её внешне(на вид всё было хорошо,даже не вскрывалась она,что уже в меня вселило уверенности ещё больше)ну ещё одна маленькая деталь,сели в его машину(может и не его она вовсе ,к сожалению не записал номера,тоже сглупил,только марку помню) где он активно про неё рассказывал про приставку игровую разумеется(не про машину ),в итоге я ему деньги,он мне консоль игровую Sony PS 3.По приезду домой подключил её и буквально полазив минуты 2-3 по её меню,она внезапно отключается,после этого теперь всегда мигает красный индикатор(естественно приставка не работает теперь)прочитал на форуме что это красные огни смерти и всё «фелита ля комедия»либо в мусор либо в ремонт за 3000р(накрылся процессор).Ну так вот, после проверки приставки, тут же,пишу ему смс где описываю ситуацию,естественно ответа не последовало,затем звоню, ну и конечно же абонент не доступен.Неприятно однако,я полез в google, вбил его телефон и небольшой осколок удачи улыбнулся мне,этот нехороший человек буквально сейчас(30.01.2013)продаёт на одном форуме телефон!На самом деле он уже там ни один раз телефон продавал(так показывает история данного сайта)!
С подобной ситуацией год назад столкнулась Татьяна Демьянова, бывший вице-президент и начальник управления развития общественных связей ВТБ 24. В мае прошлого года она зашла в отделение ВТБ на Зубовском бульваре в Москве и сняла в одном из банкоматов крупную сумму с карты Ланта-Банка. Купюры на месте не проверила, но положила их в конверт, который не вынимала из сумки до тех пор, пока не приехала на работу и не принялась пересчитывать деньги. «Я к своему удивлению среди этой суммы обнаружила одну купюру банка приколов — пять тысяч рублей. Она отличалась по размеру немножко, на ней было написано, что это банкнота банка приколов», — рассказала Демьянова Банки.ру.
Первым делом она позвонила на горячую линию, где ей посоветовали написать жалобу в банк. Жалобу Демьянова написала в электронном виде и продублировала заказным письмом, в которое вложила фальшивую купюру. «Купюру мне не вернули, и бог с ней, а отписку сделали абсолютно бессмысленную. Мне написали, что поскольку вы снимали деньги с карты другого банка, вы должны обращаться в тот банк. Меня удостоили двумя предложениями», — вспоминает бывший вице-президент ВТБ 24. Больше на связь с ней не выходили.
Вероятность выдачи подделок во многом зависит от типа банкомата. Так, банкомат с технологией cash-in работает и на прием, и на выдачу денег, но выдает исключительно купюры, которые были загружены сотрудниками банка заранее. «В такие механизмы клиент действительно мог «вложить» фальшивую купюру, и случаи такие были. Но после этого банкомат сразу же проходил перепрошивку. Сейчас, с выходящими обновлениями, вложить фальшивку в банкомат практически невозможно», — уверяют в пресс-службе УБРиР.
Банкомат с технологией cash recycling, в свою очередь, может выдавать принятые от клиентов купюры. При этом банкноты проверяются дважды, на «входе» и на «выходе», что сводит возможность ошибки к нулю, отмечают эксперты.
«Нельзя исключать и каких-то сбоев в технике и ошибок, пусть и с минимальной долей вероятности, но они могут случиться», — говорят в УБРиР. Если в банкомат, работающий в режиме рециркуляции банкнот, кто-то смог внести фальшивку, которая успешно прошла валидацию, она действительно может быть выдана другому клиенту, допускает представитель банка «Зенит».
Тем не менее источник Банки.ру в банке из топ-10 сообщил, что на рынке не было ни одного случая выдачи сувенирных купюр из банкомата-ресайклера. По его словам, если бы подобное произошло, об этом стало бы известно участникам рынка, поскольку это общий технологический риск.
Как доказать пользователю, что ты не смс-мошенник?
Первая и основная ошибка lomon49 была в том, что он на месте не проверил снятые в банкомате купюры и не убедился в их подлинности, обращают внимание юристы. «Лучше делать осмотр сразу после того, как купюры снимаются с банкомата. При этом нельзя прятать деньги в сумку или карман. Если фальшивые купюры обнаруживаются, желательно привлечь хотя бы одного свидетеля и незамедлительно, не отходя от банкомата, вызвать полицию», — советует адвокат коллегии адвокатов «Корчаго и партнеры» Марина Пятенок.
Если деньги не были пересчитаны перед камерой банкомата, шансов доказать получение подделки практически нет. «Однако обратиться в полицию можно и в этом случае, так как чем больше будет заявлений, тем выше вероятность выявить виновное лицо», — считает партнер юридической группы Novator адвокат Александр Катков.
Бремя доказательства в этом случае лежит на клиенте, но банк обязан принять и рассмотреть претензию в рамках стандартной процедуры опротестования спорных операций. При этом доказать, что банкомат выдал фальшивую купюру, крайне сложно, отмечают эксперты. «Даже запись с камер, которые есть у банкоматов, не может являться подтверждением, поскольку качество записи ограничено и сделать однозначный вывод, фальшивые купюры были выданы или нет, сложно», — подчеркивают в УБРиР.
«В ходе расследования должен быть проанализирован журнал трансакций, в котором, как правило, отмечаются серийные номера всех проходящих через валидатор купюр. В данном случае серийные номера фальшивок будут идентичными», — поясняют в «Зените».
Проводить эксперименты и пытаться вернуть билет «банка приколов» в банкомат юристы не советуют, иначе самому можно стать подозреваемым в попытке мошенничества. «Если же клиент самостоятельно не пытался эти деньги реализовать каким-либо образом, в принципе никакого состава преступления в его действиях нет. Если он написал заявление в Сбербанк с целью разобраться и провести проверку, это еще не означает, что он пытается завладеть чьими-то средствами», — добавляет Марина Пятенок.
Купил квартиру. а через год бывшая хозяйка подала в суд. что я не передавал ей деньги хотя я взял у нее расписку в получении денег. деньги на квартиру собирал у различных людей ( родители. друзья) под мои расписки о возврате но половину суммы эти люди не могут подтвердить откуда взяли. т.е ,эти деньги у них либо были накоплены. либо были заработаны неофициально. как мне доказать в суде что здесь нет факта мошенничества и что я имел на руках эти деньги.
В апреле 2008 г. индивидуальным предпринимателем Ботовым Анатолием Алексеевичем, у которого на тот момент мой сын Хайлов Михаил Михайлович работал коммерческим директором, ему было сделано предложение оформить на своё имя ипотечный кредит на сумму 720000 рублей для покупки незавершенного строительством коттеджа по адресу: Омская область, г. Калачинск, переулок Орловский, дом 27 у Кочарян Рузанны Володяевны.
Созвонились(смс переписка так же была),я поехал к нему на район.Ну он сказал что рабочая и все дела и что проблем точно не будет(ну знаю знаю,сам дурак что без проверки)ну просто время от времени ,что-то с рук беру,иногда с проверкой, иногда и без и всегда всё нормально,но вот здесь понадеялся на легендарный русский «авось» и промахнулся.
Ну так вот,по приезду в его район я просмотрел её внешне(на вид всё было хорошо,даже не вскрывалась она,что уже в меня вселило уверенности ещё больше)ну ещё одна маленькая деталь,сели в его машину(может и не его она вовсе ,к сожалению не записал номера,тоже сглупил,только марку помню) где он активно про неё рассказывал про приставку игровую разумеется(не про машину ),в итоге я ему деньги,он мне консоль игровую Sony PS 3.По приезду домой подключил её и буквально полазив минуты 2-3 по её меню,она внезапно отключается,после этого теперь всегда мигает красный индикатор(естественно приставка не работает теперь)прочитал на форуме что это красные огни смерти и всё «фелита ля комедия»либо в мусор либо в ремонт за 3000р(накрылся процессор).Ну так вот, после проверки приставки, тут же,пишу ему смс где описываю ситуацию,естественно ответа не последовало,затем звоню, ну и конечно же абонент не доступен.Неприятно однако,я полез в google, вбил его телефон и небольшой осколок удачи улыбнулся мне,этот нехороший человек буквально сейчас(30.01.2013)продаёт на одном форуме телефон!На самом деле он уже там ни один раз телефон продавал(так показывает история данного сайта)!
- Пострадавшее лицо ввели в заблуждение и дали заведомо ложные данные.
- Представили поддельный документ вместо подлинного.
- Скрыли от пострадавшего информацию, важную для сделки.
Но стоит помнить, что если обман был совершен не умышленно, то он не является мошенничеством. В большинстве случаев преступники совершают деяния с прямым умыслом, подчиняясь задуманной цели.
Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.
В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.
Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.
Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.
Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.
Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.
Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.
В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.
Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:
Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.
В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.
Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.
Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.
После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.
Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.
Как доказать что человек мошенник
Столкнуться с аферистами может каждый. Подвергшись обману и потеряв свои материальные ценности, граждане ищут способ, как доказать мошенничество, и пытаются восстановить справедливость в органах полиции. Я работаю механиком на станции техобслуживания 7 лет, и в мои обязанности входит поставка запчастей.
Я успешно закупаю их в интернет-магазине, но с нового года прогнозируют повышение цен, поэтому очередную закупку я сделал у другого поставщика, работающего по предоплате. Аванс я перечислил, а накладная на товар спустя 2 недели так и не пришла. Уверен, что товара я так и не дождусь, потеряв и свой аванс. Далее я расскажу всем неравнодушным, как доказать мошенничество и какие его основные виды.
Если Вы были обмануты мошенником и четко решили его наказать, нужно собрать доказательную базу и подтвердить злой умысел афериста в отношении Вас и наличие двух условий. В таблице я решил рассказать Вам про признаки мошенничества подробнее.
№ п/п
Описание условия
1
Обман пострадавшего означает, что:
- ему изложили лживые сведения;
- неправдивые факты относительно вещи, которую жертва покупает, например, продажа подделки или копии оригинального товара;
- скрытие существенной информации, например, отсутствие гарантии или техобслуживания товара;
- различные факты обмана, которые помогли совершению аферы.
Факт злоупотребления доверием
Использование доверия жертвы в корыстных целях означает, что:
- стороны оформили поддельные бумаги;
- сделка совершена без документов;
- преступник не беден, имеет высокую должность и социальное положение в обществе, вызывающее доверие пострадавшего;
- аферист получил аванс и сообщил о готовности исполнить свою часть обязательств.
Важно! Обман мог быть неумышленным, и в такой ситуации состав мошенничества исчезает.
Злоупотребить доверием может близкий Вам человек, от которого Вы не ожидаете подвоха, и, как правило, люди редко подписывают договоры и расписки, если их связывают долгие годы дружбы или они являются родственниками. Поэтому всегда будьте бдительны и помните, что денежные дела однозначно требуют грамотного документального фиксирования.
Внимание! Преступник мог тщательно продумать план аферы и приводить его в жизнь, но на каком-то этапе его рассекретили, и дело не доведено до конца. В таком случае состав мошенничества в деле отсутствует.
Доказать виновность преступника в мошеннических действиях и применить для него наказание может только суд.
Признаки обмана:
- Пострадавшее лицо ввели в заблуждение и дали заведомо ложные данные.
- Представили поддельный документ вместо подлинного.
- Скрыли от пострадавшего информацию, важную для сделки.
Но стоит помнить, что если обман был совершен не умышленно, то он не является мошенничеством. В большинстве случаев преступники совершают деяния с прямым умыслом, подчиняясь задуманной цели.
Они обещают честность и прозрачность сделки. Гарантируют легкое получение нужной суммы в кредит и под невысокие проценты. Уверяют, что отсутствие работы или плохая кредитная история совсем не проблема для займа… Мошенники знают, на что надавить, чтобы заинтересовать жертву обратиться к ним. Ну а дальше уже в ход идет дар убеждения.
У «клиента» выясняется, в чем состоит его проблема, уверяют, что смогут ее решить. Подробно рассказывается, в каком банке, под какие условия можно взять кредит, что для этого необходимо сделать. Требуют документы, чтобы якобы проверить человека и убедиться в его платежеспособности, провести его через банковскую систему и оформить на него займ.
- Все случаи уникальны и индивидуальны.
- Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
- Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.
Что признается мошенничеством?
Чтобы понять, как правильно доказать факт подобного преступления, необходимо разобраться в самом определении. Согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ мошенничеством считается незаконное завладение чужим имуществом в корыстных целях. При этом существует два пути совершения преступления:
Факт этого деяния налицо, если:
- пострадавшему предоставили данные, которые заведомо являются ложными;
- скрыли от него важные сведения, существенно влияющие на исход сделки;
- выдали подделку за оригинальную вещь или подменили сведения;
- совершили любые другие действия, которые ввели пострадавшее лицо в заблуждение и способствовали совершению преступления.
Если обман неумышленный, то он не квалифицируется как мошенничество.
Обычно это происходит по нескольким причинам:
- Люди излишне доверяют друг другу ввиду родственных, дружеских или служебных отношений. В этом случае участники сделки не требуют каким-либо способом зафиксировать ее, а основываются на устных обещаниях.
- Оформлен договорной документ, дающий возможность сторонам чувствовать себя в безопасности и доверять партнеру. На поверку такая бумага может оказаться недействительной.
- Мошенник имеет достаточный социальный статус или обладает значительным богатством, что позволяет не допускать мысли о его злых намерениях.
- Преступник получил предоплату за услуги или товар, чем выразил свою безусловную готовность исполнить обязательства.
Если злоумышленник не довел дело до конца, то есть не завладел чужим имуществом с правом собственности или не получил желаемых денег, то доказательства мошенничества не потребуется, так как отсутствует сам факт преступления, но есть признаки на его покушение.
Важно! Грань определения мошенничества очень тонка, и зачастую зависит от субъективного мнения представителей правоохранительных органов и появления новых доказательств.
Если человек допустил ошибку и стал жертвой преступления, то, в зависимости от ситуации, ему следует обратиться в следующие правоохранительные органы:
- Полиция. Ее сотрудники будут заниматься установлением личности преступника, его поимкой и поиском неопровержимых улик. Поэтому, если личность злоумышленника неизвестна и нет достаточных доказательств его незаконной деятельности, то заявление подается именно в полицию.
- Прокуратура. Если делом предварительно занималась полиция, то она сама передаст все необходимые сведения. Когда необходимо ускорить процесс привлечения злоумышленника к ответственности или сумма сделки имеет особо крупные размеры, то можно обратиться в прокуратуру, минуя полицию.
- Суд. Сюда надо сразу написать заявление, если известна личность злоумышленника и достаточно доказательств его вины. Так он понесет наказание гораздо быстрее.
В какой бы правоохранительный орган не пришлось обращаться, необходимо написать заявление и приложить к нему все улики, подтверждающие факт хищения имущества. Их сбор – самое сложное занятие в данном вопросе.
Как доказать мошенничество и как это сделать в уголовном процессе РФ
Для начала, поговорим о самом распространенном виде вымогательства и что делать, если тебя шантажируют вк на деньги.
Вы должны понимать, что любая попытка злоумышленника забрать твои деньги взамен на то, что он не будет распространять неудобные фото или под любым другим предлогом может караться по закону.
Да, казалось бы, это виртуальный мир, какая может быть ответственность. Однако это не так. Сохрани все сообщения, сфотографируй их, создай копии. И если даже при угрозе того, что ты обратишься в полицию, злоумышленник не отстает, претвори свои слова в жизнь.
Шантаж – это уголовно наказуемое преступление, связанное с угрозой обнародования компрометирующих фактов (информации, фотографий, видео, аудио) с целью наживы или получения желаемых услуг, уступок. Шантаж является отличным способом манипулирования людьми, и стать жертвой шантажиста может каждый из нас
Чтобы быть хорошо подготовленными к встрече с аферистами, и знать, что делать при шантаже, следует для начала понять психологию этого явления.
Власть над жертвой! В этом и заключается весь эффект вымогательства, поэтому угроза при шантаже выступает основным рычагом давления, который позволяет загнать жертву в угол и подчинить себе, заставляя выполнять приказы для своей пользы.
В основном шантажисты не останавливаются, получив желаемое, и продолжают угнетать человека, требовать исполнения своих желаний и обогащаться за его счет и далее.
Одной из форм бытового манипулирования является энерговампиризм и эмоциональный шантаж, который сводится лишь к одному – получить желаемое любыми способами. В большинстве семей есть такие родственники. Из их уст летят угрозы, упреки, преследующие одну цель. И на такие «уговоры» поддаются практически все, не подозревая, что сами возводят себя в ранг жертвы шантажа.
Существует три типа эмоциональных мучителей:
- «Тиран» требует беспрекословного подчинения. Действует жестко, в достижении своей цели упрям, напорист, не давая жертве ни малейшего шанса к отказу. Грубое обращение с угрозами: «Попробуй только не сделать…» или «Предупреждаю последний раз…», приводят жертву в состояния эмоциональной угнетенности и подавленности.
- «Страдалец». Этот тип шантажистов полная противоположность первому. Напускная слабость, болезненность, депрессивность заставляет неравнодушных родственников идти у них на поводу. Зачастую тоскливые речи заканчиваются заявлениями о серьезной болезни или желании умереть, запланированном суициде или фразой «меня никто не любит, не понимает, всем на меня плевать», чтобы достичь исполнения требований энергетического вампира.
- «Без вины виноватый». Такие шантажисты – тонкие психологи, способные внушить своей жертве мысль о некой вине или чувство долга перед ними. «Виноватые» практически сами себя загоняют в такую кабалу и считают, что все делают правильно, потакая прихотям шантажиста.
В отношениях между людьми может иметь место и сексуальный шантаж, однако делится он на несколько типов:
- Шантаж в отношениях. Он темпераментный, она не очень. В результате несхожести темпераментов рано или поздно возникнет ультиматум: «не с тобой, так с другой». В такой ситуации отношения, как правило, обречены на провал, ведь под постоянным давлением интимная близость доведет только до раздражения и отвращения.
- Принуждение к сексу под давлением. Это распространенный сценарий большинства отношений, завязанных на сайтах знакомств или на вечеринках. Как правило шантажистами в такой ситуации выступают мужчины, требуя от женщин близости, и последние могут согласиться без особого желания из-за боязни упустить перспективного жениха. Однако не стоит забывать, что многие мужчины могут лишь играть в шантаж, проверяя таким образом понравившуюся даму на доступность.
- Принуждение к интимной близости либо за оказание какой-то услуги, либо в качестве платы за сокрытие компромата. Это самый гнусный вид сексуального шантажа, сопряженный с насилием.
Как доказать, что работают мошенники? Не изготовили кухню
Шантаж и вымогательство, по сути, являются преступлениями с одной подоплекой – требование выкупа.
Стоит сразу отметить, что в большинстве своем ни аферисты, ни домашние «террористы» не останавливаются, получив желаемое, и продолжают впредь использовать свою власть над жертвой ради удовлетворения собственных амбиций. Поэтому нужно обязательно знать, что делать при шантаже и как себя вести с мучителем.
Мошенничество и шантаж – это два понятия, идущие рука об руку в уголовном кодексе, и доказательная база которых имеет множество нюансов. На как же все-таки доказать факт шантажа:
- Постарайтесь сделать скриншоты переписки или запись разговора с шантажистом.
- Когда злоумышленник огласит свои требования, постарайтесь оттянуть время передачи денег или того, что требует аферист. И ни в коем случае не идите на поводу у мошенника без подстраховки со стороны следствия, иначе факт шантажа будет доказать практически невозможно.
- Далее следует обратиться в правоохранительные органы с подробным заявлением и предоставлением всех имеющихся доказательств шантажа и других преступных действий.
- После начала возбуждения уголовного дела, выполняйте все требования полиции. Вполне возможно, что дело дойдет до шпионской техники (прослушки, скрытой съемки) и меченых купюр.
- При контакте с шантажистом ведите себя естественно, чтобы «рыбка не ушла с крючка правосудия», заподозрив неладное.
- После завершения расследования и получения всех необходимых доказательств, можно быть уверенным, что аферист получит реальный срок наказания за совершенный шантаж.
«Пострадавшее лицо может обратиться с заявлением в Центробанк России либо прокуратуру, но это затянет процесс рассмотрения проблемы из-за сроков пересылки заявления пострадавшего, процедуры его рассмотрения и тому подобного», — отмечает генеральный директор «Честное слово» Андрей Петков. Кроме заявления в полицию он советует подать запрос в банк — на получение справки-выписки с информацией об отсутствии у пострадавшего банковского счета либо карты, на которую был переведен микрозаем. С талоном-уведомлением из полиции и выпиской из банка следует обратиться в саму МФО. «По результатам внутренней проверки и при наличии достаточных данных, указывающих о признаках мошенничества, требования пострадавшего могут быть удовлетворены в течение одного-двух дней», — уверяет Андрей Петков. Если у компании возникли сомнения в доводах пострадавшего, она сама обратится в полицию с заявлением о проведении расследования по факту получения микрозайма.
Если дело дошло до суда, пострадавшему также нужно будет доказать, что не он получил деньги по договору. В качестве доказательства он может предоставить подтверждение, что номер телефона, с помощью которого был оформлен договор займа, ему не принадлежал, добавляет Владимир Чувашов.
«С внедрением цифровизации мошеннические схемы в сфере микрозаймов переходят на новый уровень», — отмечает руководитель департамента контроля качества НЮС «Амулекс» Нурида Ибрагимова.
Защититься от вероятности оказаться должником по кредиту, который ты не брал, на 100% невозможно. Опасность возрастает, если человек пользовался сервисами, требующими «селфи с паспортом». Единственный выход — проверять кредитную историю в БКИ. И конечно, не пользоваться без большой необходимости сервисами, требующими фотографий с паспортом.
Есть не мошенники в помощи кредита
Вот некоторые дополнительные признаки, которые помогут распознать мошенника:
- Страница создана недавно (посмотри дату первого загруженного фото). Но некоторые работают со старых страниц.
- Комментарии к фотографиям, комментарии на стене закрыты. Ты не сможешь потом написать на его странице «Верни мои деньги».
- Посмотри друзей человека и из каких они городов. Не стесняйся спросить у кого-нибудь из них, знает ли он этого человека (правда, тебе могут попасться фейковые друзья).
- Спроси у других людей, которые сделали репост — им тоже написали, что они победители?
- Продвинутый метод: сделай поиск по картинкам со страницы мошенника в Гугле или Яндексе — ты найдешь некоторые из них в других местах в интернете. И фотки призов, и паспортов, и радостных «победителей».
Используй логику и здравый смысл. Посмотри, вот человек пишет, что отдаст даром Айфон случайному человеку, потому что купил новый. Разве кто-нибудь стал бы так делать? Он продал бы его по объявлению в интернете или подарил бы родственнику, но дарить неизвестно кому, да еще и отправлять почтой? Зачем?
Во-первых, пожалуйся в администрацию ВКонтакте на страницу обманщика и на его группу, если она есть. Как это сделать, хорошо рассказано здесь: Как пожаловаться ВКонтакте (откроется в новом окне).
Во-вторых, теоретически можно привлечь мошенника к ответственности, но практически — трудно. Нужно тщательно собирать доказательства, консультироваться с адвокатом, ходить в полицию или прокуратуру, тратить время и деньги. Скорее всего, тебя обманули на небольшую сумму, но потратишь ты намного больше (и далеко не факт, что чего-то добьешься). Мелкие мошенники на то и рассчитывают — что ты все обдумаешь и не станешь никуда обращаться.
Важный момент: фамилия, имя человека на странице, его адрес, все фотографии и документы, которые ты видел — все это не имеет никакого отношения к мошеннику. Это документы и фотографии совершенно невинных людей, которые как-то попали в интернет. Реального мошенника зовут совсем по-другому и живет он совсем в другом месте. Все, что у тебя есть — номер карты или кошелька, куда ты отправил деньги (да и это может быть какой-нибудь левый человек, который просто обналичивает деньги для мошенников).
Совет: просто будь умнее в следующий раз, а если ты преследуешь цель наказать обманщика любой ценой — начни с консультации у адвоката или сходи к своему участковому.
Самый распространенный способ мошенничества с банковскими кредитами –получить займ по украденным документам. Пользуясь связями в банках, преступники берут кредиты на других людей и по копиям чужих паспортов. К слову, получить чужую копию документа очень легко – они есть во всевозможных базах: их хранят сотовые операторы, различные конторы, работодатели. Если такая база попадет к преступнику – быть беде. Мошенников, помышляющих таким способом, находят редко и неохотно.
Прецедентом к разъяснению послужил случай, произошедший в Воронежской области. Местный житель обратился к Верховному суду, надеясь найти справедливость.
Лискинский районный суд взыскал с потерпевшего заочно почти 17 миллионов рублей, ссылаясь на кредитный договор 2014 года. Мужчина рассказал суду, что никакого кредита не брал и ничего не подписывал. Более того, в Самаре, в которой и заключили договор, он никогда не был. Также в документах были указаны неверные сведения о доходах: в договоре зарплата потерпевшего, получающего 15 тысяч рублей, была завышена. Оценив аргументы, районный суд признал договор недействительным, что не понравилось банку, и кредитная организация смогла обжаловать вердикт в судебной коллегии по гражданским делам. Решение Лисинского суда было отменено, вместо этого Воронежский областной суд признал банк и его требования – взыскать с человека 17 миллионов — правомерными.
Как позже установила судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда РФ, в апелляции есть нарушение закона, поэтому правда осталась за гражданином. Областной суд Воронежской области допустил сразу несколько грубейших ошибок в ведении дела. Теперь ему придется вернуться к этому вопросу и честно и с учетом всех доказательств рассмотреть дело еще раз.
Большинство мошеннических схем связано с продажей «вторичного жилья», поскольку реализовать их гораздо проще, сговорившись с собственником или запугав его.
Мошенники при покупке квартиры используют схемы, отработанные годами. Поэтому у покупателей есть возможность защититься, если не пренебрегать «техникой безопасности».
Многие покупатели думают, что жилье, покупаемое в ипотеку, проверяет банк, и к моменту сделки ее юридическая чистота «доказана по умолчанию». Это совершенно не так.